Política de Prevención de Lavado de Dinero (AML) y Conozca a su Cliente (KYC)

1. Propósito y Alcance

1. Esta Política de Prevención de Lavado de Dinero (AML) y Conozca a su Cliente (KYC) describe las medidas que Easy Peasy Inc. ("Easy Peasy", "nosotros" o "nuestro") toma para prevenir el lavado de dinero, la financiación del terrorismo, el fraude y otros delitos financieros.
2. Operamos bajo la Ley de Secreto Bancario (BSA) de EE. UU. y cumplimos con los requisitos de la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN), así como con todas las leyes estatales y federales aplicables de los Estados Unidos.
3. Easy Peasy Inc. proporciona servicios de cambio de criptomonedas a efectivo exclusivamente en persona dentro del Estado de California, EE. UU. No realizamos ni respaldamos operaciones en línea, intercambios remotos o servicios de billetera digital.

2. Registro Regulatorio

1. Easy Peasy Inc. está oficialmente registrada como un Negocio de Servicios Monetarios (MSB) con FinCEN bajo el número de registro 31000284801399. Nuestro programa AML está diseñado para cumplir o superar los estándares de FinCEN y DFPI para el mantenimiento de registros, informes y verificación de clientes.

3. Programa de Cumplimiento AML

Nuestro programa AML incluye los siguientes componentes clave:

1. Políticas y Procedimientos Internos – diseñados para identificar e informar actividades sospechosas y prevenir el mal uso de nuestros servicios.
2. Oficial de Cumplimiento – un oficial designado supervisa la implementación del programa, los informes y la coordinación con los reguladores.
3. Capacitación de Empleados – todo el personal recibe capacitación regular en AML/KYC y cumplimiento.
4. Revisión Independiente – el programa AML es revisado y probado periódicamente por auditores independientes.

4. Identificación del Cliente (KYC / CIP)

1. Verificamos la identidad de cada cliente en persona antes de proporcionar cualquier servicio de cambio. Como parte de nuestro Programa de Identificación del Cliente (CIP), los clientes deben presentar una identificación con foto emitida por el gobierno y completar los pasos de verificación requeridos.
2. Recopilamos y mantenemos la siguiente información: Nombre completo, Fecha de nacimiento, Dirección residencial, Número de identificación (pasaporte, licencia de conducir, etc.)
3. Toda la información recopilada se utiliza únicamente con fines de cumplimiento y se almacena de forma segura de acuerdo con nuestra Política de Privacidad (https://easypeasy.exchange/en/legal/privacy).

5. Diligencia Debida del Cliente (CDD / EDD)

1. Easy Peasy aplica medidas de diligencia debida basadas en riesgos a todos los clientes. La Diligencia Debida Mejorada (EDD) se realiza para personas de mayor riesgo, incluidas las Personas Políticamente Expuestas (PEP) o aquellas conectadas a jurisdicciones de alto riesgo identificadas por el FATF.
2. Se puede pedir a los clientes que proporcionen documentación adicional o información sobre el origen de los fondos cuando lo exija la ley o la revisión interna.

6. Monitoreo e Informes

1. Todas las transacciones se revisan para verificar su coherencia con el perfil del cliente y las regulaciones aplicables. Si alguna actividad parece inusual, inconsistente o potencialmente sospechosa, Easy Peasy puede: realizar verificación adicional, retrasar o rechazar la transacción, y/o presentar un Informe de Actividad Sospechosa (SAR) ante FinCEN.
2. Easy Peasy coopera plenamente con las agencias reguladoras y de cumplimiento de la ley de EE. UU.
3. Modelo de Intercambio en Persona: Easy Peasy realiza todos los intercambios exclusivamente en persona en sus oficinas físicas en California. No facilitamos operaciones en línea, intercambios remotos o servicios de billetera digital. Esta estructura garantiza la transparencia completa de cada transacción y reduce significativamente la exposición al riesgo AML.

7. Retención de Registros

1. Todos los registros AML/KYC, incluidos los datos de identificación, la información de transacciones y los informes, se conservan de forma segura durante un mínimo de cinco (5) años de acuerdo con la Ley de Secreto Bancario (31 CFR §1022.410).
2. Responsabilidad del Empleado: Cada empleado de Easy Peasy Inc. involucrado en el manejo de criptomonedas o efectivo está capacitado para identificar actividades sospechosas e informar inmediatamente los hallazgos al Oficial de Cumplimiento. Cada miembro del equipo es personalmente responsable de seguir esta Política AML/KYC y mantener los estándares de cumplimiento como parte de sus deberes laborales.

8. Privacidad y Protección de Datos

1. Toda la información recopilada bajo esta Política AML/KYC se maneja con estricta confidencialidad y se utiliza únicamente para el cumplimiento regulatorio. No vendemos ni compartimos información personal con fines comerciales. Para obtener información detallada sobre el manejo de datos y los derechos de los usuarios, consulte nuestra Política de Privacidad (https://easypeasy.exchange/en/legal/privacy).

9. Cumplimiento Legal y Sanciones

1. Easy Peasy Inc. cumple con todos los programas de sanciones aplicables administrados por la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro de EE. UU. No participamos en transacciones que involucren a individuos, entidades o jurisdicciones sancionadas.
2. Revisión y Actualizaciones Anuales: Esta Política AML/KYC se revisa anualmente, o antes si ocurren cambios regulatorios. La versión actualizada se publica en nuestro sitio web y se pone a disposición de los reguladores o socios previa solicitud.
3. Canal de Denuncia: Easy Peasy alienta tanto a los empleados como a los clientes a informar cualquier actividad sospechosa o posibles violaciones de esta política de manera confidencial a [email protected]. Todos los informes se manejan con discreción y sin represalias.

10. Información de Contacto

1. Departamento de Cumplimiento – Easy Peasy Inc.
2. Correo electrónico: [email protected]
3. Dirección: 109 W Wilson Ave, #219, Glendale, CA 91203, EE. UU.