Политика противодействия отмыванию денег (AML) и процедуры «Знай своего клиента» (KYC)

1. Цель и сфера применения

1. Настоящая Политика противодействия отмыванию денег (AML) и процедуры «Знай своего клиента» (KYC) описывает меры, которые компания Easy Peasy Inc. («Easy Peasy», «мы» или «наша») принимает для предотвращения отмывания денег, финансирования терроризма, мошенничества и других финансовых преступлений.
2. Мы работаем в соответствии с Законом о банковской тайне США (BSA) и соблюдаем требования Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN), а также все применимые законы штата и федеральные законы Соединенных Штатов.
3. Easy Peasy Inc. предоставляет услуги обмена криптовалюты на наличные исключительно лично в штате Калифорния, США. Мы не проводим и не поддерживаем онлайн-торговлю, удаленные обмены или услуги цифрового кошелька.

2. Регуляторная регистрация

1. Easy Peasy Inc. официально зарегистрирована как бизнес по оказанию денежных услуг (MSB) в FinCEN под регистрационным номером 31000284801399. Наша программа AML разработана для соответствия или превышения стандартов FinCEN и DFPI в отношении ведения учета, отчетности и проверки клиентов.

3. Программа соответствия AML

Наша программа AML включает следующие ключевые компоненты:

1. Внутренние политики и процедуры – разработаны для выявления и сообщения о подозрительной деятельности и предотвращения неправомерного использования наших услуг.
2. Сотрудник по соблюдению требований – назначенный сотрудник контролирует выполнение программы, отчетность и взаимодействие с регуляторами.
3. Обучение сотрудников – весь персонал проходит регулярное обучение по AML/KYC и соблюдению требований.
4. Независимая проверка – программа AML периодически проверяется и тестируется независимыми аудиторами.

4. Идентификация клиента (KYC / CIP)

1. Мы проверяем личность каждого клиента лично перед предоставлением любых услуг обмена. В рамках нашей Программы идентификации клиентов (CIP) клиенты должны предъявить действительное удостоверение личности с фотографией, выданное государственным органом, и завершить необходимые этапы проверки.
2. Мы собираем и храним следующую информацию: Полное имя, Дата рождения, Адрес проживания, Идентификационный номер (паспорт, водительские права и т.д.)
3. Вся собранная информация используется исключительно в целях соблюдения требований и хранится в безопасности в соответствии с нашей Политикой конфиденциальности (https://easypeasy.exchange/en/legal/privacy).

5. Должная осмотрительность клиента (CDD / EDD)

1. Easy Peasy применяет меры должной осмотрительности, основанные на оценке рисков, ко всем клиентам. Углубленная должная осмотрительность (EDD) проводится для лиц с повышенным риском, включая политически значимых лиц (PEP) или тех, кто связан с юрисдикциями высокого риска, определенными FATF.
2. Клиентов могут попросить предоставить дополнительную документацию или информацию о происхождении средств, когда этого требует закон или внутренняя проверка.

6. Мониторинг и отчетность

1. Все транзакции проверяются на соответствие профилю клиента и применимым нормативным требованиям. Если какая-либо деятельность выглядит необычной, несогласованной или потенциально подозрительной, Easy Peasy может: провести дополнительную проверку, задержать или отклонить транзакцию и/или подать Отчет о подозрительной деятельности (SAR) в FinCEN.
2. Easy Peasy полностью сотрудничает с правоохранительными и регулирующими органами США.
3. Модель личного обмена: Easy Peasy проводит все обмены исключительно лично в своих физических офисах в Калифорнии. Мы не облегчаем онлайн-торговлю, удаленный обмен или услуги цифрового кошелька. Эта структура обеспечивает полную прозрачность каждой транзакции и значительно снижает риск воздействия AML.

7. Хранение записей

1. Все записи AML/KYC, включая идентификационные данные, информацию о транзакциях и отчеты, надежно хранятся в течение минимум пяти (5) лет в соответствии с Законом о банковской тайне (31 CFR §1022.410).
2. Ответственность сотрудников: Каждый сотрудник Easy Peasy Inc., участвующий в обработке криптовалюты или наличных денег, обучен выявлять подозрительную деятельность и немедленно сообщать о результатах Сотруднику по соблюдению требований. Каждый член команды несет личную ответственность за соблюдение данной Политики AML/KYC и соблюдение стандартов соответствия в рамках своих служебных обязанностей.

8. Конфиденциальность и защита данных

1. Вся информация, собранная в соответствии с настоящей Политикой AML/KYC, обрабатывается с соблюдением строгой конфиденциальности и используется только для целей соблюдения нормативных требований. Мы не продаем и не передаем личную информацию в коммерческих целях. Для получения подробной информации об обработке данных и правах пользователей см. нашу Политику конфиденциальности (https://easypeasy.exchange/en/legal/privacy).

9. Соблюдение законодательства и санкций

1. Easy Peasy Inc. соблюдает все применимые программы санкций, управляемые Управлением по контролю за иностранными активами (OFAC) Министерства финансов США. Мы не участвуем в операциях с участием санкционированных лиц, организаций или юрисдикций.
2. Ежегодный обзор и обновления: Настоящая Политика AML/KYC пересматривается ежегодно или раньше в случае изменения нормативных требований. Обновленная версия публикуется на нашем веб-сайте и предоставляется регулирующим органам или партнерам по запросу.
3. Канал для сообщений о нарушениях: Easy Peasy призывает как сотрудников, так и клиентов сообщать о любой подозрительной деятельности или потенциальных нарушениях настоящей политики конфиденциально на адрес [email protected]. Все сообщения обрабатываются конфиденциально и без преследования.

10. Контактная информация

1. Отдел соблюдения требований – Easy Peasy Inc.
2. Электронная почта: [email protected]
3. Адрес: 109 W Wilson Ave, #219, Glendale, CA 91203, США