Політика протидії відмиванню грошей (AML) та процедури «Знай свого клієнта» (KYC)

1. Мета та сфера застосування

1. Ця Політика протидії відмиванню грошей (AML) та процедури «Знай свого клієнта» (KYC) описує заходи, які компанія Easy Peasy Inc. («Easy Peasy», «ми» або «наша») вживає для запобігання відмиванню грошей, фінансуванню тероризму, шахрайству та іншим фінансовим злочинам.
2. Ми працюємо відповідно до Закону про банківську таємницю США (BSA) та дотримуємося вимог Мережі з боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN), а також усіх застосовних законів штату та федеральних законів Сполучених Штатів.
3. Easy Peasy Inc. надає послуги обміну криптовалюти на готівку виключно особисто в штаті Каліфорнія, США. Ми не проводимо та не підтримуємо онлайн-торгівлю, дистанційні обміни або послуги цифрового гаманця.

2. Регуляторна реєстрація

1. Easy Peasy Inc. офіційно зареєстрована як бізнес з надання грошових послуг (MSB) у FinCEN під реєстраційним номером 31000284801399. Наша програма AML розроблена для відповідності або перевищення стандартів FinCEN та DFPI щодо ведення обліку, звітності та перевірки клієнтів.

3. Програма відповідності AML

Наша програма AML включає наступні ключові компоненти:

1. Внутрішні політики та процедури – розроблені для виявлення та повідомлення про підозрілу діяльність та запобігання неправомірному використанню наших послуг.
2. Співробітник з дотримання вимог – призначений співробітник контролює виконання програми, звітність та взаємодію з регуляторами.
3. Навчання співробітників – весь персонал проходить регулярне навчання з AML/KYC та дотримання вимог.
4. Незалежна перевірка – програма AML періодично перевіряється та тестується незалежними аудиторами.

4. Ідентифікація клієнта (KYC / CIP)

1. Ми перевіряємо особу кожного клієнта особисто перед наданням будь-яких послуг обміну. В рамках нашої Програми ідентифікації клієнтів (CIP) клієнти повинні пред'явити дійсне посвідчення особи з фотографією, видане державним органом, та завершити необхідні етапи перевірки.
2. Ми збираємо та зберігаємо наступну інформацію: Повне ім'я, Дата народження, Адреса проживання, Ідентифікаційний номер (паспорт, водійські права тощо)
3. Вся зібрана інформація використовується виключно з метою дотримання вимог та зберігається в безпеці відповідно до нашої Політики конфіденційності (https://easypeasy.exchange/en/legal/privacy).

5. Належна обачність клієнта (CDD / EDD)

1. Easy Peasy застосовує заходи належної обачності, засновані на оцінці ризиків, до всіх клієнтів. Поглиблена належна обачність (EDD) проводиться для осіб з підвищеним ризиком, включаючи політично значущих осіб (PEP) або тих, хто пов'язаний з юрисдикціями високого ризику, визначеними FATF.
2. Клієнтів можуть попросити надати додаткову документацію або інформацію про походження коштів, коли цього вимагає закон або внутрішня перевірка.

6. Моніторинг та звітність

1. Всі транзакції перевіряються на відповідність профілю клієнта та застосовним нормативним вимогам. Якщо будь-яка діяльність виглядає незвичайною, неузгодженою або потенційно підозрілою, Easy Peasy може: провести додаткову перевірку, затримати або відхилити транзакцію та/або подати Звіт про підозрілу діяльність (SAR) до FinCEN.
2. Easy Peasy повністю співпрацює з правоохоронними та регулюючими органами США.
3. Модель особистого обміну: Easy Peasy проводить усі обміни виключно особисто в своїх фізичних офісах у Каліфорнії. Ми не полегшуємо онлайн-торгівлю, дистанційний обмін або послуги цифрового гаманця. Ця структура забезпечує повну прозорість кожної транзакції та значно знижує ризик впливу AML.

7. Зберігання записів

1. Всі записи AML/KYC, включаючи ідентифікаційні дані, інформацію про транзакції та звіти, надійно зберігаються протягом мінімум п'яти (5) років відповідно до Закону про банківську таємницю (31 CFR §1022.410).
2. Відповідальність співробітників: Кожен співробітник Easy Peasy Inc., який бере участь в обробці криптовалюти або готівки, навчений виявляти підозрілу діяльність та негайно повідомляти про результати Співробітнику з дотримання вимог. Кожен член команди несе особисту відповідальність за дотримання цієї Політики AML/KYC та дотримання стандартів відповідності в рамках своїх службових обов'язків.

8. Конфіденційність та захист даних

1. Вся інформація, зібрана відповідно до цієї Політики AML/KYC, обробляється з дотриманням суворої конфіденційності та використовується лише для цілей дотримання нормативних вимог. Ми не продаємо та не передаємо особисту інформацію в комерційних цілях. Для отримання детальної інформації про обробку даних та права користувачів див. нашу Політику конфіденційності (https://easypeasy.exchange/en/legal/privacy).

9. Дотримання законодавства та санкцій

1. Easy Peasy Inc. дотримується всіх застосовних програм санкцій, керованих Управлінням з контролю за іноземними активами (OFAC) Міністерства фінансів США. Ми не беремо участі в операціях за участю санкціонованих осіб, організацій або юрисдикцій.
2. Щорічний огляд та оновлення: Ця Політика AML/KYC переглядається щорічно або раніше в разі зміни нормативних вимог. Оновлена версія публікується на нашому веб-сайті та надається регулюючим органам або партнерам за запитом.
3. Канал для повідомлень про порушення: Easy Peasy заохочує як співробітників, так і клієнтів повідомляти про будь-яку підозрілу діяльність або потенційні порушення цієї політики конфіденційно на адресу [email protected]. Всі повідомлення обробляються конфіденційно та без переслідування.

10. Контактна інформація

1. Відділ дотримання вимог – Easy Peasy Inc.
2. Електронна пошта: [email protected]
3. Адреса: 109 W Wilson Ave, #219, Glendale, CA 91203, США