反洗钱 (AML) 和了解您的客户 (KYC) 政策

1. 目的和范围

1. 本反洗钱 (AML) 和了解您的客户 (KYC) 政策概述了 Easy Peasy Inc.（"Easy Peasy"、"我们"或"我们的"）为防止洗钱、恐怖主义融资、欺诈和其他金融犯罪而采取的措施。
2. 我们根据美国《银行保密法》(BSA) 运营，并遵守金融犯罪执法网络 (FinCEN) 的要求，以及美国所有适用的州和联邦法律。
3. Easy Peasy Inc. 仅在美国加利福尼亚州境内亲自提供加密货币兑换现金服务。我们不进行或支持在线交易、远程兑换或数字钱包服务。

2. 监管注册

1. Easy Peasy Inc. 正式注册为 FinCEN 的货币服务业务 (MSB)，注册号为 31000284801399。我们的 AML 计划旨在达到或超过 FinCEN 和 DFPI 关于记录保存、报告和客户验证的标准。

3. AML 合规计划

我们的 AML 计划包括以下关键组成部分：

1. 内部政策和程序 – 旨在识别和报告可疑活动并防止滥用我们的服务。
2. 合规官 – 指定官员监督计划实施、报告和与监管机构的协调。
3. 员工培训 – 所有员工定期接受 AML/KYC 和合规培训。
4. 独立审查 – AML 计划由独立审计师定期审查和测试。

4. 客户识别 (KYC / CIP)

1. 在提供任何兑换服务之前，我们会亲自验证每位客户的身份。作为我们客户识别计划 (CIP) 的一部分，客户必须出示政府颁发的有效照片身份证件并完成所需的验证步骤。
2. 我们收集和保存以下信息：全名、出生日期、居住地址、身份证号码（护照、驾驶执照等）
3. 所有收集的信息仅用于合规目的，并根据我们的隐私政策 (https://easypeasy.exchange/en/legal/privacy) 安全存储。

5. 客户尽职调查 (CDD / EDD)

1. Easy Peasy 对所有客户应用基于风险的尽职调查措施。对高风险个人进行增强尽职调查 (EDD)，包括政治敏感人物 (PEP) 或与 FATF 确定的高风险管辖区有关的人士。
2. 当法律或内部审查要求时，可能会要求客户提供额外的文件或资金来源信息。

6. 监控和报告

1. 所有交易都会审查其与客户资料和适用法规的一致性。如果任何活动看起来不寻常、不一致或可能可疑，Easy Peasy 可能会：进行额外验证、延迟或拒绝交易，和/或向 FinCEN 提交可疑活动报告 (SAR)。
2. Easy Peasy 与美国执法和监管机构充分合作。
3. 当面兑换模式：Easy Peasy 在其加利福尼亚州的实体办公室仅进行当面兑换。我们不促进在线交易、远程兑换或数字钱包服务。这种结构确保了每笔交易的完全透明度，并显著降低了 AML 风险敞口。

7. 记录保留

1. 所有 AML/KYC 记录 —— 包括身份数据、交易信息和报告 —— 根据《银行保密法》(31 CFR §1022.410) 安全保留至少五 (5) 年。
2. 员工责任：Easy Peasy Inc. 参与处理加密货币或现金的每位员工都接受过识别可疑活动的培训，并立即向合规官报告调查结果。每个团队成员都有个人责任遵守此 AML/KYC 政策并维护合规标准作为其就业职责的一部分。

8. 数据隐私和保护

1. 根据本 AML/KYC 政策收集的所有信息都以严格保密的方式处理，仅用于监管合规目的。我们不会出于商业目的出售或共享个人信息。有关数据处理和用户权利的详细信息，请参阅我们的隐私政策 (https://easypeasy.exchange/en/legal/privacy)。

9. 法律合规和制裁

1. Easy Peasy Inc. 遵守美国财政部外国资产控制办公室 (OFAC) 管理的所有适用制裁计划。我们不参与涉及受制裁个人、实体或管辖区的交易。
2. 年度审查和更新：本 AML/KYC 政策每年审查一次，或在监管变化发生时更早审查。更新版本发布在我们的网站上，并应要求提供给监管机构或合作伙伴。
3. 举报渠道：Easy Peasy 鼓励员工和客户通过 [email protected] 机密报告任何可疑活动或本政策的潜在违规行为。所有报告都会谨慎处理，不会遭到报复。

10. 联系信息

1. 合规部门 – Easy Peasy Inc.
2. 电子邮件：[email protected]
3. 地址：109 W Wilson Ave, #219, Glendale, CA 91203, 美国